2018-07-31  【精彩回顾】新资管时代下的资产配置和财富管理之道

2018年7月21日下午,由并购博物馆主办、平安银行协办的第148期博物馆下午茶“新资管时代下的资产配置和财富管理之道”在并购博物馆成功举办。本次活动特邀平安银行总行零售产品部副总经理、资深投资顾问慕峰到场主讲。近百名来自社会各界的观众现场聆听。


主题演讲

主题演讲环节,慕峰总经理以“自上而下的投资”为切入点,继而深入主题,讲解新资管时代下的资产配置和财富管理。


 资管业务监管政策沿革


2016年起资管业务监管政策密集出台,防止资金脱实向虚——《2016年第四季度中国货币政策执行报告》、《2018年第一季度中国货币政策执行报告》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(2018年)。


资产管理市场概览




银行理财分布——客群

截至2017年底,理财产品存续余额29.54万亿元。其中一般个人类14.60万亿元,占49.42%;高资产净值类2.91万亿元,占9.85%;私人银行类2.28万亿元,占7.72%;机构专属类6.50万亿元,占22.01%;金融同业类3.25万亿元,占11.00%。



银行理财分布——投向

据2017年中国银行业理财市场年度报告,银行理财分布中,占比前五的分别是:债券(42.19%)、非标准化债权类资产(16.22%)、现金及银行存款(13.91%)、权益类资产(9.47%)。


资管新规主要条款及影响


个人理财如何应对


随后,慕峰总经理依次讲解了2018上半年环球大类资产及股票市场走势概览、全球和中国资产配置建议、“财富诊断”资产配置建议规划及效果。


互动交流

演讲结束后,慕峰总经理与热情的观众进行互动交流,探讨与主题相关的问题。


本次活动在嘉宾的精彩演讲和观众的热烈互动中圆满落幕,期待下次下午茶活动与您相约并购博物馆!